Tout sur les 3 piliers suisses : AVS, LPP, 3a. Plafond 3a 2026 : CHF 7'258 (salariés) / CHF 36'288 (indépendants). Stratégie multi-comptes, rachat LPP, fonds vs banque, projection retraite. Des économies possibles sur une carrière, selon votre profil.
CHF 7'258
Plafond 3a salarié
CHF 36'288
Plafond 3a indépendant
5 comptes
Multi-comptes idéal
3 piliers
AVS · LPP · 3a
Calc. économie d'impôt 3a
Combien votre 3a vous fait gagner ?
LancerCalc. rachat LPP
Économie fiscale d'un rachat
LancerComparateur 3a
Banques + fonds (VIAC, Frankly...)
LancerProjection retraite
Capital final à 65 ans
LancerJeremy IA retraite
Stratégie 3 piliers personnalisée
LancerPolia Scan certificat LPP
Uploadez, on l'analyse
LancerPlafond 2026 : CHF 7'258 pour salariés / CHF 36'288 pour indépendants. Versez avant le 31 décembre pour déduire de votre revenu imposable. L'économie d'impôt dépend de votre canton et de votre tranche d'imposition.
3 à 5 comptes pour échelonner les retraits entre 60 et 65/70 ans. L'échelonnement peut réduire l'impôt sur le retrait selon le canton et le capital cumulé. Ne jamais cumuler plusieurs retraits la même année.
Sur un long horizon, les fonds 3a (actions 70-100%) ont historiquement un potentiel de rendement supérieur à la solution bancaire, sans garantie. Fonds pour les <55 ans, banque pour les 5 dernières années avant retraite. VIAC, Frankly, Finpension : les leaders.
Salariés 50+ avec lacune de cotisation ET tranche d'imposition >25%. Économie d'impôt immédiate + capital LPP plus élevé à la retraite. Ne pas retirer dans les 3 ans qui suivent.
Audit gratuit 30 min · 3 piliers couverts · stratégie personnalisée sur le long terme.
Remplissez le formulaire ci-dessous — un courtier partenaire agréé FINMA vous rappelle avec des offres adaptées. Gratuit et sans engagement.